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Pourquoi faire un bilan retraite avec un conseiller Médicis ?

Pourquoi faire un bilan retraite avec un conseiller Médicis ?

Parce qu’en tant qu’artisan, commerçant ou chef d’entreprise salarié de votre propre entreprise, votre pouvoir d’achat sera de 30% à 40% plus faible à la retraite. Et parce que depuis plus de 35 ans, nos conseillers accompagnent des artisans, commerçants et chefs d’entreprise dans la préparation de leur retraite, ils connaissent parfaitement vos problématiques.

Pourquoi faire un bilan retraite maintenant ?

  • Parce que les régimes obligatoires vont de plus en plus mal et que ça ne va pas aller en s’arrangeant.
  • Parce que le statut de salarié ne vous dispense pas de prendre une retraite complémentaire facultative pour maintenir votre niveau de vie.
  • Parce que vous ne devez pas perdre en revenu à la retraite mais, plutôt, profiter du fruit du travail de toute une vie.
  • Parce que, plus tôt vous songerez à compléter votre retraite et plus vos cotisations seront réparties dans le temps.
  • Parce que les produits d’épargne tels que les PEL, le PEA ou l’Assurance vie ne sont pas spécifiquement adaptés à la retraite.
  • Parce qu’il existe une solution de retraite parfaitement adaptée aux salariés de leur propre entreprise, même si elle est ouverte à toutes les catégories professionnelles par ailleurs : le PERP.

Pourquoi faire ce bilan avec un conseiller Médicis ?

  • Parce que Médicis est le spécialiste de la retraite des commerçants, artisans et chefs d’entreprise et qu’un spécialiste c’est toujours mieux qu’un généraliste de tout.
  • Parce que mieux vaut faire confiance à des indépendants comme nous qu’à de grosses structures.
  • Parce que nous sommes l’une des rares organisations mutualistes en France à ne nous occuper que de la retraite des indépendants.
  • Parce qu’avec une structure mutualiste comme la nôtre, vous avez l’assurance que nous nous mobiliserons pour vous et pas pour des actionnaires.

Comment se déroule votre bilan ?

  • Votre conseiller fait d’abord un point avec vous sur la retraite que vous allez percevoir par vos Régimes Obligatoires : la Caisse Nationale d’Assurance Vieillesse (CNAV) pour votre retraite de base, l’AGIRC-ARRCO pour votre retraite obligatoire complémentaire et le Régime Social des Indépendants (RSI) si vous avez été précédemment Travailleur Non Salarié (TNS). Il estime pour votre compte le montant total de la retraite que vous toucherez.
  • Il évalue ensuite avec vous, en fonction de la retraite dont vous avez envie et de votre revenu actuel, le montant de la rente que vous allez devoir constituer pour maintenir votre niveau de vie à la retraite.
  • Il détermine alors le montant de vos cotisations Médicis retraite PERP pour atteindre ce niveau de rente et vous donne l'estimation du montant total de ce que vous percevrez, à vie, à la retraite.
  • Il optimise, en parallèle, le montant de cotisations afin que vous fassiez le plein de vos économies d’impôts, en fonction du plafond auquel vous avez droit et de votre disponible fiscal (qui vous est personnel).

 

Comment prendre rendez-vous pour votre bilan retraite Médicis ? 

Prenez rendez-vous avec votre conseiller Médicis pour un bilan retraite personnalisé au : 

Prenez rendez-vous avec un expert retraite Médicis - Numéro Vert

 

Ou accédez au formulaire de demande de rendez-vous en :

 

En savoir plus sur la solution PERP proposée par votre conseiller Médicis

Quels sont les avantages d’une structure mutualiste telle que Médicis ? 

  • Fondée en 1978, elle est administrée par des indépendants, eux-mêmes élus par des adhérents.
  • Tous les élus sont également adhérents.
  • Ainsi, notre intérêt est avant tout le vôtre, contrairement aux structures qui doivent satisfaire des actionnaires.

Entre indépendants, on se comprend. C’est pourquoi vous avez tout intérêt à réaliser votre bilan personnalisé chez nous.

Et si vous décidez un jour de changer de statut pour devenir Travailleur Non Salarié (TNS) ? 

  • Dans ce cas, vous pourriez continuer à effectuer vos versements sur votre PERP pour percevoir la rente viagère prévue une fois à la retraite.
  • Vous pourriez également continuer à déduire vos cotisations de votre revenu imposable, exactement comme avant.
  • Vous pourrez bénéficier d’un accompagnement avec nos conseillers Médicis pour compléter votre contrat Médicis retraite PERP avec notre solution Médicis retraite Madelin dédiée aux TNS, car Médicis retraite PERP a été conçu sans limite de statut professionnel.
  • Enfin, vous pourriez même cumuler les avantages fiscaux de ces 2 contrats.

 
Alors en tant qu’indépendant salarié de votre propre entreprise, confiez votre retraite à Médicis car, quelles que soient vos décisions futures, nous vous accompagnons dans la constitution de votre retraite.